简介：　　三、关于银行与财务公司、担保公司和金融租赁公司的合作,　　3.银行与金融租赁公司的合作,采取银行、租赁公司和企业各按一定比例出资的方式拓展租赁业务

简介：擅自设立金融机构罪,从客观方面分析,其行为方式表现为作为,在犯罪既遂的形态上属行为犯;主观方面是直接故意。因此,在认定中既要与金融机构擅自扩建网点、增设分支机构加以区别,又要与伪造金融机构许可证罪、非法吸收公众存款罪、金融诈骗罪加以区分。

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简介：金融机构营业网点向反洗钱机构报告大额、可疑资金交易,我国的大额、可疑资金交易报告给什么机构,（四）金融机构的特别注意建议有关报告可疑交易的规定

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简介：最近，审计署驻沈阳特派办在审计水利建设专项资金时发现，一些金融机构采取把存款任务分解到个人，并与一部分工资、奖金挂钩的全员揽储办法来完成上级下达的储蓄任务。这种揽储方法扰乱了金融秩序，增加经营成本，加重银行负担，虚增信贷资产。如建行长春市分行开发区支行营业部主任为完成揽储任务，将存在该行无息户的国债专项资金２００万元转入长春市商业银行新发支行，顶数考核后又如数转回；同样，建行吉林省分行营业部一职工未经储户同意，以内部转帐方式擅自从吉林省水利厅在该行开设的水利资金专户中转出８９０万元至另一有息帐户，并于同年９月完成揽储任务后，将此款又原数转回，所生利息２４９２元，仍存放在“有息帐户”中。对此，建

简介：拥有大量资源的金融机构是企业获取外部资金的重要途径之一，与金融机构建立长期稳定的关系通过关联贷款、信号传递等直接与间接途径缓解融资约束，降低企业现金储备。因此，很多企业逐渐开始持有金融机构的股权。本文采用配对样本的方法，对2007年到2011年615家持有非上市金融机构股权的A股上市公司进行的研究发现：持股金融机构的确能够为企业带来好处，可以通过缓解企业的融资约束，从而在一定程度上间接降低对于现金储备的需求，但持股金融机构也直接降低了企业的现金储备需求。而且，持股金融机构更加有利于融资约束较高的企业降低现金储备。而以上影响主要是持股非银行类金融机构产生的，持股银行并没有显著影响企业融资约束和现金持有水平。另外，持股金融机构对企业融资约束以及现金储备的影响对非国有企业更加明显。

简介：银行为了稳定清算业务、同券商建立良好的合作关系,商业银行作为证券基金的托管银行,加上此类贷款有券商担保或者投资银行用自有资金也提供融资服务

简介：　　 　　二、中国金融机构境外上市的法律风险 　　 　　中国企业在境外上市必须面临两大关卡,其拟代理投资者对中国人寿提起集体诉讼,萨班斯法案中有两个条款需要在美上市的公司或准备赴美上市的企业特别留意

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简介：摘要当前随着社会和科学技术的发展，我国的互联网技术得到了快速和健康的发展，同时经济和金融也经历了快速发展，因此，在这种新的背景下，中国银行业金融机构的不良资产处理模式也应该得到创新和发展。我国的银行业金融机构应该在现有形势当中牢牢把握住发展的机遇，同时要源源不断的进行自我改革与创新，在互联网时代，通过改善不良资产管理策略来提高银行业金融机构的竞争力。本文针对当前中国现有形势。分析和讨论中国银行业金融机构目前的不良资产处理模式。很明显，应该对银行业金融机构的财务模式做出哪些改变，以便更好地实现成功的不良资产管理。以此来适应当前多变和激烈的市场竞争。

简介：人民银行监管职能调整后,全面开展反洗钱工作、打击犯罪分子利用银行业洗钱犯罪活动反洗钱成为中央银行的一项重要监管职能.笔者根据要求,参与了齐齐哈尔市中心支行对齐齐哈尔市股份制商业银行反洗钱工作进行了专项检查.检查采取了"听、查、看、考、跟"的方法,总体感到,金融机构要开展好这项业务,不仅要提高重视程度,而且还应着重做好以下几个方面工作.

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简介：摘要金融服务外包是金融领域的新兴业务，从国际范围看，金融服务外包行业正处于行业生命周期的高速成长期，尤其是近年来发展迅猛；目前我国金融业务外包已经开始起步并呈现不断发展的趋势。金融服务外包有利于强化金融机构的核心竞争力、规避经营风险和降低经营成本，但也会带来外包失败、成本增加、收益分配的不确定性、战略泄漏等风险。

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简介：摘要改革开放以来，为适应多元化经济对金融服务的需要，我国中小金融机构迅速发展壮大，目前中小金融机构约占有三分之一的市场份额，对国民经济的发展起着独特的支持和推动作用。本文在明确中小金融机构的概念与特征的基础上，通过对我国中小金融机构在发展中面临的风险进行分析。并在分析原因的基础上，立足于我国中小金融机构的发展实践，探索在中小金融机构发展中的风险防范举措。