简介：

简介：从立法必要性上看，擅自设立金融机构罪将金融风险的防控前置，及时遏制金融犯罪的发端行为，防止风险扩大。保障公众资金安全和国家金融秩序。司法实践中，随着市场经济的发展和互联网金融的起步，金融犯罪行为呈现出多样性和复杂性的特点。在本罪的认定上，应当区别典型性和非典型性的金融机构，分别采取形式的或实质的设立标准。对于互联网平台中“筹备组织”，亦应和传统筹备行为的认定有所区别。对于合法金融机构擅自设立分支机构、在设立许可失效后继续营业等行为。亦构成本罪。司法实践中还应根据主客观相一致原则。区分不同情况．梳理本罪和诈骗犯罪的关系．

简介：对山东省县域各类金融机构网点空间分布及演进趋势分析发现,2000年以来,山东省金融机构空间布局不断优化,金融领域改革取得丰硕成果;中小型金融机构发展迅速,其数量增加及分布优化有效填补县域金融服务空白;与城市相比,县域及以下金融机构种类及数量依然处于劣势,但已呈现向发达县市倾斜的趋势。应通过引导大中型商业银行网点布局、优化县域金融机构存量以及做大地方金融机构增量等方式加快县域金融市场建设。

简介：华信系以华信汇通集团为上层控股公司，以华信信托为中枢纽带，控股大通证券、大连良运期货，先后参股大连银行、丹东银行、国海证券、东北证券，成为大连乃至辽宁金融业举足轻重的存在。

简介：　　[关键词] 金融机构 反洗钱 科技应对能力 　　 　　一、当前金融机构反洗钱工作中存在的问题 　　1.反洗钱工作机制缺位,　　二、有效提高打击洗钱犯罪科技应对能力 　　国际反洗钱经验证明,[摘要] 本文在分析我国金融机构反洗钱工作中普遍存在问题的基础上

简介：1995年12月间,某农行储蓄所职工廖某利用职便偷窃该行由他人保管的大额空白定期存单二张,利用职便偷窃同所他人的私章加盖在存单上,并在存单上加盖由廖某保管的该储蓄所业务公章,虚假构户名"聂××"存单一张,存款金额

简介：对待洗钱犯罪,　　2我国反洗钱工作存在的问题,加强从业人员对洗钱犯罪的甄别能力

简介：地方金融机构管理体制和运行机制的变化,使得稽核监督显得更加重要。本文分析了稽核监督有效性难以得到发挥的主要表现,指出了提高稽核监督有效性的途径和方法。

简介：《中华人民共和国担保法》（以下简称《担保法》）的颁布实施，许多司法实践中模糊不清的法律问题得到了解诀。笔者通过学习《担保法》并结合在律师工作实践中常遇到的问题谈点律师怎样为金融机构避免信贷流失的体会。目前，在我国银行等金融机构贷款业务中普遍存在如下问题：一、担保的时效问题。多数债权人与债务人在签订贷款保证合同时，对保证人的保证期限未约定。合同到期后，由于各种各样的原因，相当多的一部分债务人一次还清欠款有困难，只能逾期分次逐步偿还，债权人也不可能因此而立即起诉。这样很快就拖过了法定的保证期限六个月，至时不论债务人是否有能力清偿贷款，保证人则完全不负保证责任了。二、担保资格问题。有些债权人在签订贷

简介：要使金融服务实体经济健康快速发展,就必须从服务的广度、深度、重点领域等维度实施金融服务实体经济的制度革新。通过普惠金融系统、金融创新和完善的顶层设计,持续完善金融系统服务实体经济的有效性,促进实体经济实现包容性增长。

简介：一、引言2006年2月21日，中共中央、国务院公布了《关于推进社会主义新农村建设的若干意见》，《意见》明确提出，要按照“生产发展、生活宽裕、乡风文明、村容整洁、管理民主”的要求，协调推进农村经济建设、政治建设、文化建设、社会建设和党的建设。而“金融是经济的核心”，农村金融问题同样也是新农村建设过程中的关键之一。在社会主义新农村建设过程中，中共中央、国务院对金融机构也提出了相应的要求：进一步加大支农资金整合力度．提高资金使用效率。金融机构要不断改善服务，加强对“三农”的支持。

简介：《经济参考报》2009年4月10日报道，财政部日前发出通知，规范国有金融机构高管人员薪酬分配秩序。通知明确，国有金融机构在清算2008年度高管人员薪酬（指税前薪酬，包括基本薪酬、绩效薪酬、社会保险、各项福利等，下同）时，按不高于2007年度薪酬的90％的原则确定。

简介：目前,起步较晚的浙江中小金融机构(这里所指的中小金融机构包括城市商业银行以及信用合作社等)以其灵活的经营方式,热情的服务态度,经过近十年的经营,从机构设置和业务拓展上,都得到了快速的发展,并在服务于中小企业方面起到了积极作用。但是,由于主客观的原因,这些机构也存在不少

简介：提高反洗钱工作的技术手段,反洗钱工作中不可忽视电子支付[J].西部金融,采用了先进的网络、数据库、数据计算等技术

简介：金融信息系统审计的方式信息系统审计是信息化发展到一定程度的必然结果。它既有传统审计条件下的审计内容．又有与信息技术紧密联系的审计内容．从计算机审计发展来看．初期是电子数据处理．尔后逐步发展到数据式审计．现在又发展到信息系统审计。

简介：金融机构破产一直是破产法争论的焦点,设置合理的金融机构市场退出机制,是维护金融稳健运行,保障金融有序竞争的需要.所以界定金融机构的内涵,明确其在破产法上的地位和破产的特殊性,是完善我国金融机构破产立法的前提,也是建立我国金融体制的需要.

简介：本文根据人民银行的最新规定，介绍了金融机构对单位和个人存贷款计息的相关规定。

简介：信用风险是指交易对手或债务人无法履行合同责任而给自身带来的风险。信用风险是商业银行经营中的最主要风险之一，具体表现是借款人不能按期还款而给银行带来损失。就像信用风险的形成原因千变万化一样，管理信用风险的手段也永无止境，其中，压力测试即是一个有效的手段。所谓压力测试是指假设某些市场指标发生一定的变化后，测算其对商业银行信用风险产生的影响程度。压力测试作为预警信用风险的一个有效手段，能够对存量贷款的信用风险变化进行量化判断，所以商业银行有必要积极引入并正确运用这一管理手段。

简介：<正>金融机构违规经营屡屡发生,已经造成了巨大的资金损失,这从一个方面反映了金融机构内部控制的不足,它告诉我们:金融机构内部控制制度建设必须加强。1.完善内控制度,狠抓落实。(1)金融机构必须在合法条件下制定业务计划、操作规程和经营管理的各项规章制度;(2)围绕实行“两个转变”为目标,按照集约化经营的要求。并注重银行经营的“三性”原则,完善内控制度;(3)针对当前经济体制改革中的新情况和新问题,从服务经济改革、维护自身合法权益出发,健全和修正金融业内控制度;(4)对现行的内控制度,

简介：中国银监会政策法规部主任张元近日透露，2005年，银监会将出台政策性银行监管条例，对三家政策性银行进行规范监管。此外，农村信用社省联社管理工作指引也将进入最后的研究阶段，关于金融机构高管人员的管理办法也有望于今年内出台。他还透露，金融机构破产法很可能在今年得到确立。为此，建立金融机构退出机制已经迫在眉睫，