简介：2000年9月30日，原中国银行乐山市中区支行县街储蓄所主任左静到其姨娘韩志全家揽存(此前左静曾与韩志全有过揽存行为)，称到中国银行存款利率高，且不交利息税，骗得韩志全信任，韩志全遂从乐山邮政演武街储蓄所和中国银行乐山市中区支行取出10万元在家里交给左静，左静用同年9月29日事先办好的以王明英名字填写的一张定期存款开户单，套出了(98)川字第2279972号空白定期存单，并手书填写上“存入日期2000年9月30日，户名韩志全，存款金额10万元，年息3．5％”等内容，并偷盖了储蓄员罗娟、董云嘉的私章后交给韩志全。左静收款后并没有入银行帐，而是用于自己炒股，银行帐上只有以王明英名义存入的100元。2001年4月29日韩志全持存单到中国银行乐山市中区支行提前支取不能而发生纠纷。左静现已因此行为被判入狱，罪名为诈骗罪。

简介：《中华人民共和国担保法》（以下简称《担保法》）的颁布实施，许多司法实践中模糊不清的法律问题得到了解诀。笔者通过学习《担保法》并结合在律师工作实践中常遇到的问题谈点律师怎样为金融机构避免信贷流失的体会。目前，在我国银行等金融机构贷款业务中普遍存在如下问题：一、担保的时效问题。多数债权人与债务人在签订贷款保证合同时，对保证人的保证期限未约定。合同到期后，由于各种各样的原因，相当多的一部分债务人一次还清欠款有困难，只能逾期分次逐步偿还，债权人也不可能因此而立即起诉。这样很快就拖过了法定的保证期限六个月，至时不论债务人是否有能力清偿贷款，保证人则完全不负保证责任了。二、担保资格问题。有些债权人在签订贷

简介：中国人民银行决定，从2004年10月29日起上调金融机构存贷款基准利率并放宽人民币贷款利率浮动区间和允许人民币存款利率下浮。金融机构一年期存款基准利率上调0．27个百分点，由现行的1．98％提高到2．25％，一年期贷款基准利率上调0．27个百分点，由现行的5．31％提高到5．58％。其他各档次存、贷款利率也相应调整．中长期上调幅度大于短期。

简介：在现代社会，金融机构开展贷款业务，一般都使用格式借款(包括担保)合同，即合同的条款都是由金融机构一方预先拟定，对方借款人(包括担保人)只能表示全部接受或者一概拒绝，不能就个别条款进行商洽的合同。格式借款(担保)合同的使用，无疑极大地方便了借、贷、担保各方的融资活动，产生了积极的经济效益和社会效益。但与此同时，我们也必须清醒地看到，金融机构在使用格式借款(担保)合同的过程中，也暗含了不少的弊端和风险。为了充分体现和实践公平、自愿的契约精神，确保信贷安全，金融业必须从法律的角度对使用格式借款(担保)合同的弊端与风险加以有效的控制和防范。根据笔者的研究和理解，金融机构在使用格式借款(担保)合同时，必须严格控制和防范以下五大风险：

简介：<正>国家开发银行,中国农业发展银行,中国进出口银行,中国工商银行,中国农业银行,中国银行,中国建设银行,交通银行,招商银行,中国民生银行,中国华融资产管理公司,中国长城资产管理公司,中国东方资产管理公司,中国信达资

简介：<正>第一条为监测大额和可疑外汇资金交易,规范外汇资金交易报告行为,根据《中华人民共和国外汇管理条例》等有关规定,制定本办法。

简介：银监会2005年11月7日发布了《金融机构信贷资产证券化试点监督管理办法》，共8章77条，从2005年12月1日起正式实施。该办法的颁布实施，标志着我国的信贷资产证券化试点进入了最后实施阶段。该办法的主要内容包括如下：（1）界定了《监管办法》的适用范围，提出了金融机构从事资产证券化业务活动、银监会对资产证券化业务实施监督管理的基本原则和总体要求。

简介：巴西联邦最高法院2006年6月7日作出裁决，要求银行、保险公司等金融机构在处理与客户关系时必须遵守《消费者保护法》。巴西《消费者保护法》于1990年生效，禁止企业在合同中强加“霸王条款”。2001年，代表银行界的巴西全国金融体系联合会向联邦最高法院提起诉讼，要求停止在银行业实施《消费者保护法》，并要求根据宪法另外制定规范银行业的法律。该案2002年开始审理，受到社会广泛关注。

简介：<正>第一章总则第一条为了加强对外国证券类机构常驻中国的代表机构(以下简称“代表处”)的管理,根据中华人民共和国有关法律、法规,制定本办法。第二条本办法所称外国证券类机构,系指在中华人民共和国境外依法设立的投资银行、商人银行、证券公司、基金管理公司等从事证券类业务的金融机构;本办法所称代表处,是指外国证券类机构在中国境内获准设立并从事咨询、联络、市场调查等非经营性活动的派出机构。第三条代表处必须遵守中华人民共和国

简介：美国检察机构简介柯宾美国是联邦制国家，联邦与５０个州的检察制度均自成体系，名不相同，共有５１套，颇为复杂，其检察机构大体可分为两大系统：联邦检察系统和州检察系统。在联邦方面，其检察机构从上至下的指挥系统基本上可概括为：总检察长→副总检察长→兼刑事司长...

简介：金融工作是经济工作的重要组成部分。在金融业务工作中，如果没有严谨的党性观念，严明的组织纪律性，是很容易产生腐败的，极易成为产生腐败的土壤。因此，金融工作一定要协调经济工作，金融工作者要自觉地防腐倡廉，真正把好金融关。

简介：本书在一定意义上弥补了我国刑法学对危害金融犯罪研究的空白。在本书中,作者构建了金融刑法完整的理论体系。

简介：

简介：根据法理学有关法律部门调整对象单一性的理论,金融法并不是一个独立的法律部门,而是由金融调控法、金融监管法以及金融交易法等三部分组成.但长期以来,经济法学研究忽略了这一点,尤其是在宏观调控法的研究上,即表现为随意把与金融调控法性质迥异的金融监管法或金融交易法划入宏观调控法体系.当然,如果说金融交易法与金融调控法的区别还是比较明显的话,金融监管法与金融调控法之间则确实存在着让人容易混淆的地方;为此,我们必须从调整对象、法律行为以及法律渊源三方面入手,对金融监管法与金融调控法的差异作出区分与比较,以求对金融法与宏观调控法的理论研究有所裨益.

简介：WTO下的金融自由化与资本账户的放开并非等同.GATS允许成员方有选择地进行金融承诺的特点为成员方通过对金融自由化政策的科学管理来实现金融稳定和发展提供了条件.不同服务提供方式和不同部门的自由化对金融稳定具有不同影响,允许外国金融机构在国内建立商业存在(但不过分限制其业务经营)、覆盖范围广泛的金融自由化通常对金融稳定具有良好的效果.这一研究视角及结论为我国管理金融服务政策提供了有用的分析工具和有益的借鉴.

简介：<正>第一章总则第一条为保护投保人、被保险人的合法权益,维护公平竞争的市场秩序,防范保险风险,根据《中华人民共和国保险法》(以下简称《保险法》)等有关法律、行政法规,制定本规定。

简介：公司治理机构问题，是各国关注的焦点和研究的热点问题之一。最近，世界各国对公司法的修改就充分地说明了这一点。下面，我们对日本上市公司的种类和特点、独立董事的采用进程以及董事协会的运作方式等进行阐述，并与我国的相关制度和规定相比较，以促进我国公司法制度完善。

简介：<正>第一章总则第一条为保护投保人、被保险人的合法权益,维护公平竞争的市场秩序,防范保险风险,根据《中华人民共和国保险法》(以下简称《保险法》)等有关法律、行政法规,制定本规定。

简介：随着我国市场经济的日益繁荣．社会生活日趋丰富，诚实信用、安全便捷已经成为整个社会的迫切需求。但是同时。社会上也有各类违法犯罪分子利用公众对公证的信赖弄虚作假、欺瞒使诈，从中获取不正当利益。近年来，这种违法犯罪现象发展迅猛，大有泛滥的趋势，这不仅给信赖公证书的相对人造成损失，而且扰乱了正常的公证秩序，损害了公证形象，恶化了公证执业环境。与此密切相关．公证机构的赔偿问题就成为当前公证行业和法律界面临的一个重要课题。公证机构是否需要承担赔偿责任？什么情况下应承担赔偿责任？承担何种赔偿责任？

简介：在社会主义市场经济体制建立与完善过程中，金融犯罪日趋突出。文章对修订后刑法有关金融犯罪罪名的运用进行了探讨。