简介：摘要：本文举隅“套路贷”的典型案例，指出了“套路贷”的实质、特征；接着，从主观与客观两方面分析了“套路贷”的成因；最后，由表及里，依次从信息保护、法律法规、文化感化方面提出防治“套路贷”的对策。此研究旨在对根本防治“套路贷”、构建和谐经济社会提供一定的借鉴意义。

简介：“套路贷”表现为“砍头息”、翻倍打借据、还款方式苛刻等多种行为表象,而实践中对“套路贷”的司法评价存有争议,集中表现在“套路贷”与诈骗的界限区分、实施“套路贷”过程中出现的非法拘禁、敲诈勒索行为如何评价等。有效打击遏制“套路贷”,必须从加强行政干预、精准打击违法、完善法律司法解释等方面采取有效措施。

简介：自扫黑除恶专项斗争开展以来,'套路贷'涉黑涉恶案件已成为重点打击对象。梳理'套路贷'案件的基本套路、归纳犯罪主体特征、明确取证难点及审查要点,将为司法办案提供有力参考。

简介：案情回放2018年9月26日,天津市红桥区人民法院依法公开宣判穆嘉等32人组织、领导、参加黑社会性质组织案。该案是扫黑除恶专项斗争开展以来,全国首例开庭审理的“套路贷”涉黑案。

简介：【基本案情】孙某因急需用钱向某贷款公司借款25万元,借款合同上写明借款25万,实际只拿到22万元。借款期满后孙某要还款,但贷款公司经办人采取故意不接电话、谎称出差、系统出现故障等手段,导致孙某无法按期还款,借此收取违约金、手续费、高额利息.

简介：“套路贷”起源于民间高利贷,既不是刑法意义上的罪名,也不是金融领域的专业词,而是一大类、一系列新型金融犯罪的统称。“套路贷”犯罪流程特点主要表现在抛撒诱饵,寻找目标;签订合同,固定证据;制造逾期,认定违约;转单平账,垒高金额;软硬兼施,恶意讨债等。侦查难点主要集中在发现难、审讯难、认定难、取证难、打击难、追赃难等。为此,“套路贷”的蔓延和趋势亟须引起关注和重视,可以采取以类型化思路梳理相关法律条文、建立最早最先的受理发现机制、快速反应的侦查取证机制、公检法办案单位的会商机制、快速的追赃挽损机制、事前事中监管审查机制、重点涉案区域重点培训机制等具体制度措施。

简介：摘要随着经济的发展，民间借贷作为社会民间的一项经济交往形式，成为了经济发展中不可或缺的组成部分。民间借贷中往往伴随着“套路贷”、虚假诉讼的滋生。如何正确的认定“套路贷”与民间借贷之间的区别，是急需要解决的问题。本文意在通过分析阐释“套路贷”与民间借贷的区别，来详细研究“套路贷”的认定问题，为未来的司法实践提供借鉴意义。

简介：现阶段以＂小额信贷＂为幌子,通过连环骗局非法占有被害人财物的＂套路贷＂在国内一些地区日益猖獗,严重威胁当地正常的生产生活秩序。＂套路贷＂往往包含多种刑事犯罪活动,社会危害极大,但因为案件发现难、立案难、证据弱等原因限制了公安机关的打击效果。在对＂套路贷＂常用套路和流程进行解构的基础上,提出＂套路贷＂案件的侦查要点,以期对遏制该类案件高发态势,维护社会和谐稳定提供有益参考。

简介：放在五年前,有人提起“套路贷”这个词,大多数人一定会瞪大着眼睛问：“套路贷是啥？”但现如今情况已不可同日而语,越来越多的人对“套路贷”有所耳闻,其背后的代价便是：越来越多的人被“套路贷”所害。

简介：当前,民间借贷市场纷繁复杂,以民间借贷为名,通过虚增债务、伪造银行流水、虚假诉讼等方式非法占有他人财物的“套路贷”犯罪逐渐呈现爆发之势,严重扰乱社会治安秩序,破坏司法公信力。“套路贷”犯罪的产生既有立法、监管缺失的原因,也有刑事和民事的界限把握不严、借款人防范意识薄弱的因素。应以法治思维和法治方式规范民间借贷市场,建立协同打击机制,完善监管制度规范,弥补管理体制漏洞,强化宣传防范和分析预警,增强民众应对“套路贷”犯罪的法制意识、防范意识和自我保护意识。

简介：摘要：两高两部出台了多部有关“套路贷”犯罪的文件。在这些文件的推动之下，各类涉及“套路贷”的公司被“连窝端”，公司里上到股东，下到普通的业务员全部先实行拘留，除非是刚来的业务员才会幸免，而作为公司的财务人员，则基本上都会被追究刑事责任。

简介：“套路贷”系列行为是一个极为复杂的有组织行为,如何对其在刑法层面进行正确评价,是法律界亟需研究的问题。“套路贷”犯罪的迅速蔓延,不仅侵犯了正常的社会管理秩序,还侵犯了国家金融秩序与私人财产所有权。其中掺杂的诈骗、暴力、威胁、虚假诉讼等手段还可能诱发其他犯罪。“套路贷”行为的多样性与有组织性,为其司法定性带来了较大争议。典型的“套路贷”整体犯罪行为共分为四个阶段,即哄骗逼迫阶段、次次平账阶段、侵占阶段、诉讼阶段。对于“套路贷”行为的司法认定应当把握套路贷行为的阶段性特征,并针对不同阶段的具体行为确定其应适用的罪名,在确定罪名的基础上充分考虑各阶段行为之间的关联性。

简介：“套路贷”犯罪是一种新型犯罪模式,其犯罪行为具有多样性,通常构成以诈骗行为为目的,其他为手段的牵连犯,但要注意敲诈勒索行为与诈骗行为存在互斥关系,应当结合具体实际进行事实判断。“套路贷”具有严密组织性以及暴力性,有一定的涉黑化倾向,因其危害性特征不符暂不属于黑社会性质组织犯罪,但仍需对其进行积极预防,避免行为进一步恶化。

简介：摘要

简介：摘要：随着人们生活水平的不断提高，传统的经济发展理念已经不适用于现阶段的社会发展需求，电子商务发展在一定程度上颠覆了传统的金融价值理念，高校的教学生活逐渐与社会生活靠拢，学生能够接触到的消费形式、消费内容不断增加，市场规模也在原有基础上得以扩大。基于此，文章首先深入阐述了 “校园贷”变身“校园害”的主要原因，在此基础上提出了一系列大学生防范 “校园贷”变身“校园害”的主要策略措施。

简介：预付式消费一直是维权热点,其横跨众多行业,监管难、维权难,群体性消费投诉多发。尤其近年来,预付式消费与金融信贷捆绑叠加侵害消费者权益的问题相对突出,租房贷、装修贷、美容贷、培训贷等“套路贷”成为预付式消费的新变种,给消费维权带来了新挑战。

简介：安徽省青阳县一对90后表兄弟,带领亲戚朋友创建的所谓互联网借贷公司',其实却是一个以无抵押贷款为幌子的'套路贷'诈骗犯罪团伙。短短一年时间里,先后有近千名受害人落入该团伙设计好的贷款圈套,有的利息竟高达千倍。'网络借贷平台借款1000元,一年多后,借款累计债务高达150多万元……'近日,经过近两个月的摸排调查,郑州市公安局新郑警方多警种联合,跨区域作战,将该团伙一举摧毁,在安徽省池州市青阳县抓获27名犯罪嫌疑人。

简介：近年来，打着“无本生利”、“分享经济”等幌子的非法金融活动时有发生，很多人在不懂投资、不追问平台是否合法、一心只想赚钱的心态下，被不法分子利用，最终落入非法集资、传销犯罪的陷阱。为了更好地让公众识别骗局，公安机关以经典案例揭秘了骗局6大障眼法。

简介：工资三千到一万:那工资就是三千。工资上不封顶:那就是说说而已,没人会给你月薪百万。需要一定的抗压能力:其实是需要你主动加班。不强制加班:是需要你自愿加班。提供各种福利:每样细说就伤感情了。弹性工作时间:上班不弹,下班弹,而且是往后弹。全方位成长机会:很大机会成为快递、外卖超人。

简介：我和妈妈到超市购物,买完东西后,我们来到了抽奖区。'让我来试试手气吧.'说着,我把手伸进抽奖箱,抽出一张抽奖券。我刮开一看,上面印有'心想事成'四个字。售货员阿姨笑眯眯地对我说:'恭喜你,小朋友,你很幸运地抽得了金卡.现在你可以在本柜台按标价的2.5折,购买任何一款和田玉。''2.5折是什么意思?'我不解地问。