简介:为进一步了解外汇违法、违规案件的具体构成、外汇违规企业的违规动因及外汇违规资金的运作模式,本文以江苏省为例,从违规主体、违规金额、违规性质、违规动因等方面对近年来查处的外汇违法、违规案件进行了梳理、统计和分析,以期对辖内外汇违法、违规行为的类型和规模形成清晰的认识和判断,并为未来的外汇检查工作提供方向性指导。
简介:
简介:人民币成为国际储备货币,对中国老百姓境外消费、投资等将带来很大便利,未来持人民币“走天下”将不是梦。目前中国人出境旅游.不仅出发前须换算汇率、预约银行换汇;回国后,还需要再把剩余外币现金兑换成人民币,其中不仅有汇率损失,而且操作步骤相对复杂,也增加出国成本。
简介:理财案例马先生,北京人,35岁,是电机厂普通技术工人,每月税后收入4500元;妻子在事业单位做财务工作,每月税后收入3500元。马先生家庭年终奖有1.5万元,月均生活支出2600元。女儿9岁,每年教育费支出8000元。夫妇二人的社保和商业保险保额均为15万元,保障期限至70岁止,年缴保费9000元左右。
简介:在自助设备上安装读卡器,盗取客户银行卡信息制造“克隆卡”,是一种简单、低成本、易掌握的盗取客户资金的犯罪方法。
简介:金融体制改革引领着信息技术的飞速发展,近年来我行取得了显著的社会效益和经济效益,但同时,风险事件频发,重大案件屡现,不仅给我行造成了重大经济损失,而且给社会造成不良影响。本文从农行金融风险事前、事中、事后监控机制现状入手,阐述并分析了当前IT技术风险防控存在的问题,据此从制度层面、技术层面和人员管理层面,结合"大数据"思维,提出IT风控策略,以期提升案件风险防控能力。
简介:近年来,不少地方农村信用社案件时有发生,有的甚至呈现高发多发态势,不仅加重了财务包袱,增大了改革成本,而且损害了农村信用社的社会形象,暴露出了案件防治工作的弱点、盲点。如何解决?笔者认为必须立足现实,标本兼治,下苦功,构筑四道坚固防线,打好农村信用社案件防治持久战。
简介:商业银行诈骗案件的防范要从三个方面着手:一是柜面人员管理,柜面人员要高度关注异常交易、异常账户,高度警惕“熟人交易”,妥善保管好客户提交的各类资料。二是防范票证以及证照诈骗、柜员要熟知凭证的防伪特征和与之有关的各项业务,各营业网点必须要配备相应的检验仪器,加强业务操作的流程控制,加强和企业、法院、公安等部门的协调。三是防范电信诈骗。
解构外汇违规案件
印发《价格违法案件陈述、申辩暂行办法》的通知——价格违法案件陈述、申辩暂行办法
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普通职工家庭如何理财抗通胀
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农村信用社案件防治亟待构筑四道防线
高岳锋:商业银行防控柜台诈骗案件的对策