简介:摘要:近年来诈骗犯罪案件呈多发态势,给人民群众的财产造成了很大的损失,影响了社会稳定。本文通过实例分析电信网络诈骗中洗钱犯罪手法,层层分解犯罪过程的运作模式,总结出其具有团伙作案、分工明确、多途径将非法资金转移到多个虚假信息账户等特点,这就表明银行在履行反洗钱义务,落实风险管理机制方而还存在漏洞。因此,要加强银行个人开户管理,强化反洗钱从业人员的综合素质,完善部门间反洗钱合作机制,建立大数据分析监测网络等。
简介:兵经曾说:“凡兵之道,万过乎一”。此乃表示大凡用兵之道,没有比统一指挥权更重要了。所谓的统一指挥权,即为能够实施机断指挥。古代兵家所强调的将权贵一,乃是在将受命于君的前提下,所提出的谋略思想,并进而掌握战略的决策权。依据上述情况下。由君主赋予将领以机断指挥之权。因此,如能在英明的君主领导下,将帅在前线能够审时度势、随机应变、机断指挥,相信必能打胜仗。反之。则势将出现兵败国亡的严重后果。古代军事家孙膑曾指出得立专制的谋略思想,认为将帅得到君王的信任。能够在前线独立指挥,当机立断,不受掣肘,此乃取得战争胜利的主要关键。现代战争条件下,侦察、观察、通信工具神速地发展,战争的突然性及其深度与广度,均非古代战争所能比。因而战争的指挥,战略、战役的决策和行动必须高度集中统一。上述论及之“将权贵一”、“机断指挥”等之谋略思想。充分显示将帅在瞬息万变的战场上,必须要做到随机应变,因敌制胜,切忌死板及机械式地执行命令。
简介:摘要:供应链金融是一套融资解决方案,它以供应链场景为切入点,构建以核心企业为关键节点的链结构,帮助供应链上的中小企业解决资金端和资产端的需求匹配问题,通过增强产业链协同效应,推动产业链共同发展。但是传统供应链金融在服务企业融资过程中存在数据共享成本高、数据追溯能力弱、业务效能低等问题。而区块链技术可以直击供应链金融痛点问题,解决数据隐私安全问题,为贸易信息可追溯提供可能性,同时提升供应链整体协同效率,在供应链场景中具有较高的实践应用价值。
简介:摘要:随着全球经济的深度融合和供应链的日益复杂,供应链金融作为优化资金流、降低融资成本的重要手段,正逐渐受到企业的广泛关注。本文旨在探讨供应链金融对企业供应链风险管理的影响,通过分析供应链金融的运作机制,以及其在风险识别、评估与控制方面的作用,为企业优化供应链管理、提升风险应对能力提供理论支持和实践指导。研究结果表明,供应链金融能够有效降低企业供应链风险,提升企业整体运营效率。