简介：随着信用卡业务的发展和经营环境的变化，利用pos机剧卡犯罪的行为日趋严重。不法分子利用工商注册登记中领银行POS机，或以租借、购买POS机的形式，大肆从事非法资金支付结算业务。这些违法犯罪行为不仅扰乱了正常的金融管理秩序，而且侵害了银行消费信贷资金和持卡人财产。为此，要完善管理制度，加强监控，建立资源共享系统。

简介：信用卡产业的飞速发展，减少了现金流通，方便了百姓生活，促进了社会经济的进步。但与此同时，信用卡的便利也带来了一些风险隐患，特别是随着特约商户领域的不断拓宽和普及，信用卡套现案件快速增长，影响了信用卡产业的健康发展。如何理性看待信用卡套现，如何应对可能发生的资金风险，成为信用卡产业发展过程中必须面对的问题。

简介：在当今的网络消费中,＂蚂蚁花呗＂作为一种新的支付方式逐渐走进人们的视野。＂蚂蚁花呗＂的本质是一种新兴的网络消费信贷产品,为网络信用套现行为提供了机会。网络信用套现行为属于非法从事资金支付结算业务的非法经营行为,危害了社会主义市场经济秩序,情节严重时应当用刑法加以规制。

简介：摘要近年来，信用卡作为新兴的金融支付手段，越来越多地参与到社会生活当中，同时，与此有关的各种新兴的信用卡使用方式也层出不穷，其中不乏一些行处于法律灰色地带的行为，信用卡套现即是其中一种。本文在结合《刑法》第一百九十六条信用卡诈骗罪及相关司法解释基础上，对套现行为的法律特征做了粗浅的分析，并对该行为的法律定性做了初步的探讨。

简介：中央电视台《晚间报道》栏目对不法分子借助支付宝实现信用卡套现的现象曝光后，各大媒体关于信用卡套现的报道蜂拥而至，信用卡套现的问题再次成为舆论关注的焦点。当舆论都齐涮涮的关注信用卡套现问题后，一个问题随之而来，信用卡套现，究竟是谁之过？最近，各大媒体纷纷把信用卡套现归罪于支付宝，事实果真如此吗？熟悉支付宝和信用卡的人都非常清楚，信用卡套现并非支付宝之过。

简介：近年来,信用卡非法套现呈现组织化趋向明显、越来越具有隐蔽性、案件数量急剧增加、套现的金额不断攀高的特征。信用卡非法套现活动具有多方面的社会危害性,它扰乱了正常金融秩序,影响宏观经济决策,造成了银行利益受损,放大了银行信贷风险,并且能够衍生其他违法犯罪。遏制和预防信用卡套现行为,没有刑罚这一手段不行,完全依赖这一手段也不行。要斩断伸向信用卡的黑手,应当合理调整持卡人、商户、发卡行和国家之间的利益,并最终通过让渡国家利益达到减少甚至避免信用卡非法套现的现象。

简介：信用卡套现是我国新近频繁发生的一种现象,严重破坏了我国金融秩序和社会的信用制度。对信用卡套现犯罪案件的侦查,要及时搜集情报,及时发出通报,迅速控制犯罪嫌疑人,强化到特约单位的取证工作,查明是否存在真实的交易记录来入手开展。我国应完善信用卡法律制度,拓宽中小企业和个人贷款融资渠道,强化发卡和收单机构管理机制,建立信用卡风险防范合作机制,以防范信用卡套现犯罪。

简介：记者近日从中国人民银行南京分行了解到，当下颇受一些年轻人“推崇”的信用卡套现行为将被纳人刑事打击范围，央行正配合最高人民法院和检察院研究起草《关于信用卡套现及其他信用卡犯罪适用问题的司法解释》，意在打击非法信用卡中介、遏制银行卡套现行为。

简介：随着我国信用卡业务的快速发展,信用卡套现行为已非常突出。目前,信用卡主要通过替他人付款、网络、制造虚假消费、专业套现公司等方式套现。商业银行是套现的最大受害者,所以,各商业银行应采取多种措施预防和打击信用卡套现。

简介：与五粮液相比，茅台的价格和库存问题似乎来得更猛烈一些，毕竟近两年茅台价格的提升速度也是最猛烈的。日前，本刊记者对北京、石家庄、唐山、合肥、郑州、成都等地的茅台酒市场现状进行了调查，调查结果惊人相似。各地调查直指一个结果：受消费疲软的影响，茅台从中秋节开始在不同市场都有不同程度的价格和销量下滑。

简介：分析了加油IC卡套现产生的原因、形式和危害性，中国石化股份公司与持卡人的法律关系，从犯罪的构成要件分析了IC卡套现行为的法律责任，分析了持卡人维权时可能选择的方式，提出了对IC卡套现行为的防范思路。指出利用加油IC卡套现达到起刑金额，即构成盗窃罪，企业法人需承担相应民事责任，有关加油工和管理者要为此付出代价。

简介：【要点提示】随着银行大量发行信用卡，利用银行系统漏洞，通过无卡存款后办理冲正业务骗取银行存款的案件在全国各地大量发生。对于此类案件的定性存在很大的分歧。本文运用刑事推定的方法，从推定被告人具有非法占有目的的客观行为要素出发，分析判断了被告人具有非法占有目的的主观心理状态；同时从被告人获取钱款的环节、被害人的处分行为与被告人获取银行存款的因果关系出发．阐述了本案构成诈骗罪的理由。

简介：摘要：在医疗检查当中，为了防范交叉感染，多会使用一次性医用橡胶检查手套。当前比较常用的一次性医用橡胶检查手套大体上可以分为两种，一种是传统医用手套，另一种是使用聚氨酯复合材料的医用手套，但这两种医用手段其实各有优劣，前者防护性不太好，耐候性也不太好，而且很容易造成环境污染，后者虽然相比传统医用手套在很多方面都存在优势，但其因为价格比较高，真正应用的医院并没有太多。本文先是对一次性医用橡胶检查手套抽检现状进行了剖析，之后又对传统传统一次性医用手套材质和优劣势进行了研究，最后则是对聚氨酯复合材料医用手套进行了简单介绍，主要就是对其和传统医用手套进行了对比，对其性能优势进行了概述。

简介：行为人在信用卡交易规则内通过POS机来刷卡套现，对提供POS机的商户可以非法经营罪认定，而持卡人则可能构成信用卡诈骗罪。与之不同的是，如果行为人利用银行系统漏洞，在信用卡交易规则之外进行空卡套现，由于银行对所套取的资金并未行使处分权，应当以盗窃罪来定罪处罚。

简介：编辑同志：在办理案件过程中，有辩护律师提出，非法经营罪的构成，以有关经营行为违反国家规定为前提。而对于非法套现，目前并无相应的禁止性国家规定。因此，最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第7条第1款关于“违反国家规定，

简介：创业板上市公司高管辞职套现看似合乎法律自由,其实质背离道德正义,且其背后隐藏着制度性漏洞带来的寻租危害,这种政策机遇下的非理性造富如果不加以严格法律规制,将严重背离证券市场法治精神。客观分析创业板上市公司高管套现行为规制的立法滞后和监管缺漏,从公司内部治理、保荐人持续督导、多元监管及可诉性的法律责任追究等多重视角强化对高管辞职套现行为的法律规制,将有利于营造一个多方共赢的创业板市场。

简介：今年网易奇迹般地重新崛起，股价最高接近37美元，丁磊的财富数字也达到54亿人民币。有人推测网易的股价走势将创新高，而丁磊更可能取代荣智健成为“大陆首富”。更值得注意的是，丁磊在网易高价时，减持部分股票，套现2亿元人民币。数字首富丁磊似乎正变身为真正的资本家。

简介：信用卡养卡行为与套现行为,尽管在事实构造上存在不同,但是二者在刑法规范评价上应当做相同评价,只要行为人在养卡套现活动中收取手续费,均构成非法经营罪。类似借记卡性质的预付卡性质的预付费的储值卡、房贷卡等属于刑法意义上的＂信用卡＂,适用于《关于办理妨碍信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第7条第一款关于信用卡＂套现＂中的＂信用卡＂。信用卡套现的司法解释是针对＂其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为＂,而不是＂非法从事资金结算业务＂。持卡人以非法占有为目的,使用POS机为自己套现,恶意透支的构成非法经营罪和信用卡诈骗罪想象竞合。持卡人使用POS机为自己套现,随后产生非法占有目的恶意透支的,属于转化犯,构成信用卡诈骗罪,不再构成非法经营罪。

简介：利用支付宝＂蚂蚁花呗＂等第三方支付手段进行套现的行为在日常生活中时有发生。行为人通过支付宝平台套取信用卡资金的行为,构成非法经营罪;套取蚂蚁花呗资金的,属于民事欺诈行为,应承担民事违约责任。但是,这种行为具有虚构事实、隐瞒真相的特征,如果行为人具有非法占有目的,且达到了数额标准的,构成诈骗罪。提供花呗套现服务的不法中介和商户,应承担民事违约责任,但不宜以非法经营罪追究其刑事责任。

简介：利用支付宝蚂蚁花呗等第三方网络支付方式套现行为的刑法定性存在诸多争议,实践中主要有盗窃罪、诈骗罪、信用卡诈骗罪三种观点。明确蚂蚁花呗服务提供商的性质、交易模式所涉及法律关系、套现行为类型是行为定性的前提,通过梳理相关争议理论,提出蚂蚁花呗服务提供商的法律主体资格应当是金融机构、利用蚂蚁花呗套现的行为不符合＂秘密窃取＂的特征、蚂蚁花呗支付方式应当视为刑法意义上信用卡支付方式的延伸,并在肯定第三方网络支付方式可以被骗的基础上,对利用支付宝蚂蚁花呗等第三方网络支付方式套现行为应当认定为信用卡诈骗罪。